НКО 'Гарантийный Фонд КБР'

Перечень документов необходимых для предоставления поручительства

          Перечень документов необходимых для предоставления поручительства некоммерческой организации «Гарантийный фонд Кабардино-Балкарской Республики» (далее Фонд) с целью обеспечения исполнения обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства (далее Заемщик) перед кредитными организациями (далее Банк).

При согласии Заемщика в привлечении поручительства Фонда Банк или Заемщик направляет в Фонд предварительное решение Банка и копии документов, предоставленных в Банк для получения кредита заверенные Банком:

1) заявление Заемщика на получение кредита (банковской гарантии);

2) заключение БАНКА о финансовом состоянии Заемщика следующего содержания:

 

                     - сведения о заемщике,

·                    - необходимая сумма поручительства Фонда,

·                    - анализ движения денежных средств, 

·                    - информацию о кредитной  истории  заемщика, с указанием  банков кредиторов, сумм полученных кредитов, качества обслуживания долга,

·                    - анализ показателей финансово-хозяйственной деятельности,

·                    - анализ кредитуемой сделки,

·                    - анализ предоставленного заемщиком  обеспечения,

·                    - анализ  договорной базы заемщика,

·                    - вывод  о возможности предоставления кредита (банковской гарантии) – исходя из анализа основных аспектов деятельности Заемщика, источников погашения кредита (банковской гарантии) с учетом заключений  служб  банка.

  Фонд в течение 10-х рабочих дней на основании анализа представленных документов готовит и направляет Заемщику и Банку предварительное заключение о возможности и условиях предоставления поручительства Фонда. 

          При принятии Банком положительного решения о кредитовании Заемщика с использованием поручительства Фонда (заключить договор поручительства) Банк направляет в Фонд документы, заверенные Банком:

1)       договора по целевому использованию кредитных средств;

2)       выписка Заемщика из единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, выданной не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

3)       налоговые декларации за предыдущий год и отчетный период, а также при наличии, платежные поручения подтверждающие факт оплаты;

4)       бухгалтерская отчетность за предыдущий год, последний период текущего года;

5)       обороты по расчетным счетам за анализируемый период с расшифровкой операций;

6)       справка налоговой инспекции, содержащая сведения о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами, выданной не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

7)       справка налоговой инспекции об открытых расчетных счетах, выданной не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

8)       подписанную Заемщиком и согласованную с Банком заявку на получение поручительства Фонда, составленную по типовой форме;

9)       паспорта учредителей, директора, поручителей и залогодателя (у индивидуального предпринимателя - паспорт);

10)   выписку из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита (банковской гарантии) при условии получения поручительства Фонда с указанием всех существенных условий предоставления кредита (банковской гарантии), в том числе оценки финансового состояния Заемщика, наличия у Заемщика собственного обеспечения кредита (банковской гарантии) в размере не менее 30 процентов от суммы необходимого обеспечения по кредиту;

11)   свидетельство о государственной регистрации Заемщика;

12)   информацию по структуре залогового обеспечения по кредиту (банковской гарантии);

13)   правоуставлювающие документы на закладываемое имущество;

14)   справки из обслуживающих банков об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам и о состоянии ссудной задолженности на текущую дату;   

15)   отчет в Пенсионный фонд Российской Федерации, (индивидуальные сведения на работников за предыдущий год и отчетные периоды в текущем году);

16)   справка с Пенсионного Фонда Российской Федерации о состоянии расчетов, выданной не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

17)   справка Территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Кабардино-Балкарской Республике с указанием кода общероссийского классификатора вида экономической деятельности, присвоенного субъекту малого или среднего предпринимательства;

18)   трудовые договора (при наличии работников) по согласованию с работниками;

19)   отчет в Федеральную налоговую службу "Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год".

       В случаи выявления Банком взаимосвязи Заемщика с другими организациями, т.е. установления факта наличия группы взаимосвязанных предприятий, необходимо представить Фонду следующие документы по каждому участнику группы:

1)       паспорта учредителей, директора (в случаи индивидуального предпринимателя паспорт предпринимателя);

2)       налоговые деклараций за предыдущий год и отчетный период, а также платежных поручений, подтверждающих факт оплаты;

3)       финансовую отчетность за предыдущий год, последний период текущего года;

4)       справки из обслуживающих банков об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам и о состоянии ссудной задолженности на текущую дату;   

5)       обороты по всем открытым расчетным счетам за анализируемый период;

6)       справка налоговой инспекции, содержащая сведения о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами, выданная не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

7)       справка налоговой инспекции об открытых расчетных счетах, выданная не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд.

        Если поручителем, либо залогодателем выступает юридическое лицо (или индивидуальный предприниматель) необходимо представить следующие документы:

1)       выписка из единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, выданная не ранее 30 (тридцати) календарных дней до даты подачи заявки в Фонд;

2)       решение уполномоченного органа (лица) на предоставление залога, либо поручительства.

         Фонд в срок не позднее 10 (трех) рабочих дней, с даты, получения Заявки Банка на получение поручительства и  необходимого  пакета  документов  (или получения дополнительных документов) от Банка (Заемщика) обязан:

1)       провести их экспертизу на соответствие требованиям действующего законодательства и Положения работы некоммерческой организации «Гарантийный фонд Кабардино-Балкарской Республики».

2)       представить документы с приложением соответствующего заключения в Министерство экономического развития Кабардино-Балкарской Республики для последующего внесения на рассмотрение Комиссии по рассмотрению проектов субъектов малого и среднего предпринимательства, претендующих на получение поручительства Фонда.

3)       принять самостоятельное решение о предоставлении поручительства в случае если сумма испрашиваемого поручительства не превышает 5 млн. рублей.

Для принятия самостоятельного решения Фондом о предоставлении поручительства в соответствии с настоящим пунктом Попечительским советом Фонда утверждается состав комиссии, в которую включаются работники Фонда и Министерства экономического развития Кабардино-Балкарской Республики.

           При оценке заявок Заемщиков предпочтение отдается проектам:

1)       с более высокой долей собственного залогового обеспечения;

2)        с меньшим заявленным сроком предоставления поручительства.

           Заемщик заключает с Фондом и кредитными учреждениями, в которых у Заемщика открыты расчетные счета, трехстороннее соглашение (договор) о списании средств, предоставляющее Фонду право на списание средств со счетов Заемщика в случае ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по оплате вознаграждения за предоставленное поручительство в объеме неисполненных Заемщиком обязательств и начисленных пеней на эту сумму, а также неисполнения иных обязательств по договору поручительства. Подписание договора поручительства производится в течение трех рабочих дней со дня внесения Заемщиком платы за поручительство в соответствии с пунктом 6.1.11. настоящего Положения.

           В целях минимизации рисков Фонда при наступлении гарантийного случая, Фонд может принять в качестве дополнительного обеспечения имущество, принадлежащее Заемщику и (или) третьим лицам, а так же поручительство юридических и физических лиц для обеспечения исполнения Заемщиком своих обязательств перед Фондом по возмещению средств уплаченных Фондом Банку.

           Банк в течение пяти дней со дня заключения кредитного договора, договора о предоставлении банковской гарантии направляет в Фонд следующие документы:

1)       копию кредитного договора (договора о предоставлении банковской гарантии) с Заемщиком с указанием ссудного счета и приложением графика погашения кредита (банковской гарантии);

2)       копию договоров залога или иного обеспечения исполнений обязательств Заемщика по кредитному договору (договору о предоставлении банковской гарантии);

3)       копию договора страхования, страхового полиса;

4)       выписку по ссудному счету Заемщика.

        

 

23 Январь, 2013 / Просмотров: 3977 / ]]>Печать]]>
 
 Поиск
© 2017 Сайт разработан ООО "Компания СТАБУС". Все права защищены.